Yomoni intègre Agentforce pour transformer l'expérience client

Yomoni intègre Agentforce de Salesforce pour transformer sa relation client à grande échelle. Résultat : cinq heures hebdomadaires gagnées par conseiller, une meilleure conformité et une IA qui gère déjà 15 % des demandes. Une avancée technologique stratégique pour accompagner la croissance de l'épargnant digital vers les 2 milliards d'encours.

L'ambition de Yomoni était affichée : déployer une relation client à grande échelle, en s'appuyant sur des fonctionnalités de sécurité, conformité et personnalisation. Yomoni a ainsi misé sur les agents IA de Salesforce pour enrichir sa plate-forme de gestion d'épargne en ligne.

Yomoni annonce des gains de productivité spectaculaires grâce à l'intégration d'Agentforce. Chaque conseiller gagne désormais cinq heures par semaine en moyenne, un temps précieux qui peut être réinvesti dans l'accompagnement client. Cette optimisation permet de libérer les équipes des tâches chronophages pour qu'elles se concentrent sur leur valeur ajoutée : l'écoute, le conseil sur-mesure et la pédagogie.

Pour une entreprise qui gère plus de 70 000 clients actifs et 1,5 milliard d'euros d'encours, cette transformation technologique représente une opportunité. Yomoni s'est fixé l'objectif ambitieux d'atteindre 2 milliards d'euros d'encours début 2026, et compte sur l'IA pour accompagner cette montée en puissance.

Agentforce : une technologie au service de la conformité

L'agent IA développé par Salesforce s'intègre nativement aux applications CRM et Data Cloud existantes, permettant une contextualisation précise de chaque interaction client. Plus qu'un simple chatbot, Agentforce analyse les requêtes, comprend le contexte financier et propose instantanément la réponse la plus pertinente.

Les capacités de l'agent sont adaptées aux enjeux du secteur financier. Il peut traiter des questions sur les produits d'épargne, guider les clients sur la fiscalité ou déclencher des opérations courantes, tout en alertant sur les points de vigilance réglementaires. Cette autonomie permet de traiter environ 15 % des conversations clients de bout en bout, offrant une expérience fluide accessible 24h/24 et 7j/7.

Des cas d'usage concrets qui transforment l'expérience client

Dès le lancement, Yomoni a déployé un agent conversationnel pour répondre aux questions fréquentes des clients sur les produits, la fiscalité et les opérations courantes. En parallèle, l'IA automatise la préparation des rendez-vous, la collecte d'informations pour l'ouverture de comptes et la gestion proactive des alertes réglementaires.

Cette approche en mode "test and learn" permet d'affiner continuellement la pertinence de l'IA. De nouveaux cas d'usage émergent progressivement, comme l'accompagnement à la souscription de nouveaux produits ou l'aide à la gestion patrimoniale personnalisée.

L'adoption d'Agentforce s'est faite en un temps record : quelques heures ont suffi pour connecter les agents aux applications CRM et lancer les premiers cas d'usage opérationnels. "Chez Yomoni, notre mission est de rendre l'épargne transparente, efficace et humaine", explique Vincent Sattler, Chief Technical & Product Officer de Yomoni. "L'intégration d'Agentforce marque une étape clé : nous avons choisi cette technologie pour redonner du temps à nos conseillers, afin qu'ils se consacrent à ce qui fait notre différence."